Citation
tachilhite78 a écrit:
Salam
En fait, Ce ne sont pas des interets... Il n'y a pas de taux fixe ou flottant... La banque ne se refinance pas sur les marche à taux variable comme une banque classique.
Les fonds mis de côté par la banque pour ces achats sont surveillés par un charia Board.
Ce n'est pas pcq le montage finale ressemble à un crédit classique que c'est haram.
Le montage en lui même est un achat/vente.
Si je vous présente 2 assiettes de steak: un hallal et l'autre haram....ils sont identiques et pourtant l'un est licite et l'autre non.
Je pense que les personnes comme easi cherchent sincerement des solutions pour la oumma en respectant l'islam... C'est une bonne chose qui permet aux musulmans de devenir propriétaire licitement.
QuAllah les récompense pour leurs efforts.
Renseignez vous sur les formations en finance islamique (Aidim...) afin de comprendre ... Cela demande un effort....la critique c'est sûre y'a pas besoin d'effort
Kheir inchAllah
Mohamed Patel l'explique dans son blog
[www.finance-muslim.com]
La murabaha est un contrat de vente et non un contrat de prêt. Ainsi, l’organisme financier qui réalise une murabaha :
ne remet à son client aucune somme d’argent qui serait à restituer avec des intérêts (intérêts qui constitueraient la rémunération du prêteur).
vend à son client une chose de nature non monétaire (un bien immobilier, une voiture…) et se rémunère par le biais du profit réalisé entre le prix d’achat de ladite chose et le prix de sa revente au client.
Nul doute que, d’un point de vue comptable et économique, la murabaha et le prêt à intérêt conduisent à un résultat qui est apparemment similaire. Mais ce n’est pas pour autant que, d’un point de vue juridique, on puisse assimiler ces deux opérations qui ont un objet fondamentalement différent. C’est bien ce qui avait été rappelé par le Coran aux arabes païens de la Mecque lorsque ces derniers avaient comparé la vente (et le profit qui en résulte) et le ribâ (intérêt) : « Dieu a permis la vente et a interdit le ribâ » (sourate 2, verset 275)
Wa Allâhou A’lam !
Je ne retirerais pas une ligne de votre raisonnement. +1Citation
al qurtubi a écrit:
Salam Karimero,
je pensais comme toi il y a quelque temps, mais après des recherches, je suis obligé de reconnaître que ça n'est pas une hypocrisie
Je pensais aussi que ceci était un moyen "légal" de masquer l'intérêt
Par définition, il n'ya pas d'intérêt. L'argent ne vaut rien en soi, on ne doit pas gagner de l'argent pour de l'argent. Au fond de toi, ceci est logique
Là où les gens se trompent, c'est qu'ils croient que la banque islamique est le secours populaire ou les restos du coeur.
La banque islamique veut gagner de l'argent, ce qui n'est pas interdit en Islam
Ces montages reposent sur des principes simples pourtant
l'absence de riba
L partage du risque: ceci n'existe pas en Occident, on t'oblige à prendre une assurance...
le partage des bénéfices
Citation
azzedine800 a écrit:
Salam halikoum
C'est la tout le problème, de nombreux poste sont hors sujet ou n'ont pas compris que se n'est pas parce que l'on fait une grosse marge que c'est illicite
La banque islamique achète une maison 200000 euros et la revend 500000 euros (en exagèrent )c'est du commerce ni plus ni moins .
Le problème subsiste sur le faite que se ne sont pas les uniquement les mensualités qui changent selon la durée mais le prix final du bien.
Si je vend mon téléphone aujourd’hui à 100 euros et demain a 120 euros à la même personne car elle n'a l'argent à ce jour, ai-je le droit?
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